如果有人對你說

只要將電話卡和銀行卡賣給別人

就可以

得到幾百甚至幾千元錢

你會怎么做？

你，知道他們用你的卡干嘛了嗎？

你，知道自己成為“工具人”了嗎？

你，知道自己涉嫌違法了嗎？

“兩卡”違法犯罪到底是什么？

01 什么是“兩卡”違法犯罪？

“兩卡”違法犯罪是指非法出租、出售、購買“兩卡”的違法犯罪活動。所謂“兩卡”是指手機(jī)卡、銀行卡，其中，銀行卡既包括個人銀行卡、對公賬戶、結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即大眾常用的微信、支付寶等第三方支付。

02 “兩卡”違法犯罪是什么罪？

非法出租、出售、購買“兩卡”(包括手機(jī)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、個人銀行卡、單位銀行賬戶及結(jié)算卡、支付賬戶等)用于犯罪活動或者被他人用于犯罪，情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動罪，即通常所說的“幫信罪 ”。除了廣為人知的出售、租借銀行卡用于跑分洗錢以外，電話卡以及電話卡關(guān)聯(lián)的互聯(lián)網(wǎng)賬號用于電詐違法犯罪的活動更為隱蔽，帶來的法律后果卻更為直接。

“兩卡”違法犯罪的法律后果

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

“斷卡”是斷哪些卡？

1

手機(jī)卡方面，既包括我們平時所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

2

銀行卡方面，既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

涉“兩卡”人員面臨的懲戒

1

手機(jī)卡方面。對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售手機(jī)卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎(chǔ)運(yùn)營商實(shí)施只保留1張電話卡。

2

銀行卡方面。對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，實(shí)施5年內(nèi)不得新開賬戶、暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)的懲戒措施。同時，納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，錄入個人征信。

公安要打擊哪幾類人?

1

開卡團(tuán)伙。自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。

2

帶隊(duì)團(tuán)伙。誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”“掃?！狈绞胶鲇拼迕?、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

1

收卡團(tuán)伙。主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

2

販卡團(tuán)伙。主要是接收全國各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

如何防范“兩卡”違法犯罪？

01

保護(hù)個人信息。妥善保管好自己的身份證、手機(jī)、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等。

02

不貪圖小便宜。不出租、出借、出售電話卡、金融賬戶，包括銀行卡、微信、支付寶賬戶及支付二維碼等。

03

提高防范意識。朋友、陌生人、網(wǎng)友要求出借、出售電話卡、銀行卡或支付賬號供其使用，并聲稱給予報酬的，切勿提供，及時向公安機(jī)關(guān)反映。

04

關(guān)注身邊人。警惕朋友、親人被不明人員誘導(dǎo)，利用號卡從事可疑活動。

05

及時報警。如發(fā)現(xiàn)有買賣電話卡、銀行卡等違法犯罪行為，及時撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報。